Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und welche Rechte und Pflichten sich daraus für Sie ergeben.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2024-055 der Curaçao eGaming Behörde und unterliegen damit deren Anti-Geldwäsche-Vorgaben. Als Geldgewerbetreibender setzen wir interne Kontrollen ein, die verhindern sollen, dass unsere Plattform für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung missbraucht wird.

Unser Risikomanagement umfasst die Bewertung jedes Spielerkontos, Schulungen aller Mitarbeitenden im AML-Bereich und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzuntersuchungsstelle. Verdächtige Transaktionen werden nicht einfach abgewickelt, sondern geprüft und gegebenenfalls gemeldet.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft bei uns gestuft: Basisdaten werden bereits bei der Registrierung abgeglichen, die vollständige Dokumentenprüfung spätestens vor der ersten Auszahlung. Auch bei Überschreiten bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten können wir eine Verifizierung verlangen.

• Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse
• Erste Auszahlung: Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Nachweis, dass die verwendete Methode auf Ihren Namen läuft
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei erhöhten Transaktionssummen

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel bis zu drei Werktage, häufig deutlich kürzer. Sie laden Ihre Dokumente verschlüsselt über Ihr Spielerkonto hoch, und unser Compliance-Team gleicht sie mit den Registrierungsdaten ab.

• Dokumente über das verifizierte Upload-Formular im Konto hochladen
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Ergebnis per E-Mail und im Spielerkonto
• Bei Unklarheiten: Nachreichung nur der fehlenden Belege

Datenschutz

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und in einem gesicherten, zugriffsbeschränkten System gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und der Zugriff wird protokolliert.

Wann wir Mittelherkunft erfragen

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungen und Angaben zum Einkommen können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das kann eine Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Nachweis über Vermögenswerte oder die Dokumentation eines Vermögensübergangs sein.

Diese Prüfung schützt Sie genauso wie uns: Sie stellt sicher, dass Gelder auf Ihr Konto legal erlangt wurden, und verhindert, dass Dritte Ihr Konto als Schleuder für fremde Gelder nutzen. Wir teilen Ihnen bei einer solchen Anfrage präzise mit, welche Belege wir brauchen und in welcher Form.

Prüfung von Einzahlungen und Auszahlungen

Auszahlungsregeln

Alle Ein- und Auszahlungen werden von uns auf Plausibilität geprüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit dies technisch möglich ist. Gehen die Beträge über die technischen Limits einer Methode hinaus, zahlen wir über eine Alternativmethode aus.

Auszahlungsanträge bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden bei E-Wallets und Kryptowährungen; Karten- und Banküberweisungen dauern je nach Institut ein bis fünf Werktage.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder unvollständig nach, setzen wir die Auszahlungsbearbeitung aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen können weiterhin getätigt werden, Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten und verfällt nicht.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung fremder Dokumente oder Manipulation behalten wir uns vor, das Konto vorübergehend einzufrieren, alle Auszahlungen anzuhalten und die zuständigen Behörden zu informieren. Ihr Guthaben wird in solchen Fällen nicht eingezogen, sondern nach Abschluss der Prüfung über die dokumentierte Originalzahlungsmethode freigegeben.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten nach der Kontoschließung weitere fünf Jahre auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Ermittlungsbehörden und ist gesetzlich verankert.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente endgültig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit über den Datenschutzbeauftragten Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Basisdaten ab. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, bei bestimmten Schwellenwerten auch früher.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu drei Werktage, je nach Auslastung häufig schneller. Bei gut lesbaren, vollständigen Dokumenten erfolgt die Freigabe oft innerhalb weniger Stunden.

Warum muss die Auszahlung über die Einzahlungsmethode laufen?

Diese Same-Methode-Regel ist ein AML-Kernprinzip: Gelder sollen dahin zurückfließen, von wo sie gekommen sind. Nur so können wir sicherstellen, dass keine Dritten über Ihr Konto Gelder verschieben.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Ihr Guthaben bleibt erhalten, aber Auszahlungen werden ausgesetzt. Nach angemessener Frist und einer Erinnerung können wir das Konto einschränken, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Der Zugriff erfolgt über ein verschlüsseltes System, jede Einsichtnahme wird protokolliert.